Mae llawer ohonom wedi clirio pethau a rhoi pethau ar Facebook Marketplace neu Vinted. Yna rydych chi'n darllen pennawd am lwyfannau ar-lein yn adrodd gwerthwyr i CThEM, ac rydych chi'n dechrau meddwl tybed a ydych chi wedi gwneud rhywbeth o'i le. I'r rhan fwyaf o bobl, yr ateb yw na. Dyma sut mae'n gweithio, ble mae'r llinell, a beth i'w wneud os ydych chi wedi'i chroesi.
Yr hyn y mae'r llwyfannau'n ei ddweud wrth CThEM
Ers 1 Ionawr 2024, mae gwefannau ac apiau sy'n gadael i bobl werthu nwyddau wedi gorfod casglu manylion am eu gwerthwyr. Bob blwyddyn maen nhw'n anfon eich manylion a'r hyn a enilloch o werthiannau ar eu platfform i Gyllid a Thollau EM (CThEM) , erbyn diwedd y mis Ionawr canlynol. Felly adroddwyd ar werthiannau a wnaed yn 2024 erbyn 31 Ionawr 2025.
Nid yw pawb yn cael eu hadrodd. Nid oes rhaid i blatfform eich adrodd os, mewn blwyddyn galendr, rydych chi'n gwneud llai na 30 o werthiannau nwyddau ac yn cael 2,000 ewro neu lai, sef tua £1,700 . Ewch dros y naill neu'r llall o'r rheini a bydd eich manylion yn cael eu trosglwyddo, yn ôl pob tebyg.
Dyma'r rhan y mae'r penawdau'n tueddu i'w hepgor. Dywed CThEM nad yw platfform sy'n adrodd eich manylion yn golygu'n awtomatig eich bod yn ddyledus treth . Nid yw bod ar restr yr un peth â chael bil treth.
Mae gwerthu eich pethau eich hun fel arfer yn iawn
Mae canllawiau CThEM eu hunain yn dweud nad ydych yn debygol o dalu treth os ydych chi'n gwerthu eitemau personol o'ch cartref, fel cynnwys llofft neu garej. Y rhan fwyaf o'r amser, rydych chi'n gwerthu rhywbeth am lai nag a dalwyd gennych chi amdano. Does dim elw, ac nid ydych chi'n rhedeg busnes.
Cymerwch Sarah. Mae ei phlant wedi tyfu'n rhy fawr i lawer o ddillad, felly mae hi'n eu rhestru ar Vinted mewn bwndeli ac yn gwerthu 35 ohonyn nhw am £420 dros y flwyddyn. Mae hi hefyd yn gwerthu'r hen soffa ar Facebook Marketplace am £150. Gan ei bod hi wedi gwneud mwy na 30 o werthiannau ar Vinted, mae'n bosibl iawn y bydd Vinted yn ei hadrodd i CThEM. Ond nid yw hi'n ddyledus dim. Roedd hi'n clirio ei phethau ail-law ei hun, nid yn masnachu.
Pan fydd yn dod yn fasnachu
Mae pethau'n newid pan fyddwch chi'n prynu neu'n gwneud pethau er mwyn eu gwerthu am elw. Mae CThEM yn dweud, os ydych chi'n prynu neu'n gwneud nwyddau i'w gwerthu am elw, eich bod chi'n debygol o fod yn masnachu a bydd yn rhaid i chi dalu treth ar eich elw.
Nid oes un prawf syml. Mae CThEM yn defnyddio set o arwyddion o'r enw bathodynnau masnach . Mewn geiriau plaen, maen nhw'n gofyn cwestiynau fel y rhain:
- A wnaethoch chi brynu'r eitem gyda'r bwriad o'i werthu ymlaen am fwy?
- Ydych chi'n ei wneud dro ar ôl tro, neu ai digwyddiad unwaith ac am byth ydoedd?
- A wnaethoch chi drwsio, glanhau neu newid yr eitem i gael pris gwell?
- Ydych chi'n gwerthu mewn ffordd drefnus, fel y byddai busnes?
- Am ba hyd wnaethoch chi gadw'r eitem cyn ei gwerthu?
Nid oes un ateb yn ei bennu. Mae CThEM yn edrych ar y darlun cyffredinol.
Nawr cymerwch Jamie. Y rhan fwyaf o ddydd Sadwrn mae Jamie yn mynd i werthiannau cist car, yn prynu dillad brand am bunt neu ddwy, ac yn eu rhestru ar Vinted. Dros y flwyddyn mae Jamie yn gwario £1,200 ar stoc ac yn ei werthu am £3,000. Dyna fasnachu. Mae Jamie yn prynu pethau i'w hailwerthu am elw, yn aml ac mewn ffordd drefnus.
Y lwfans masnachu o £1,000
Hyd yn oed os ydych chi'n masnachu, gall symiau bach fod yn ddi-dreth. Gall y rhan fwyaf o bobl ddefnyddio lwfans masnachu o £1,000 bob blwyddyn dreth (6 Ebrill i 5 Ebrill). Os yw cyfanswm eich incwm masnachu yn £1,000 neu lai, nid oes angen i chi ddweud wrth CThEM amdano.
Dyna eich incwm cyn costau, nid eich elw. Felly os gwnaethoch chi brynu stoc gwerth £300 a'i werthu am £800, rydych chi o dan y lwfans. Os gwnaethoch chi ei werthu am £1,100, rydych chi drosto.
Unwaith y byddwch dros £1,000, mae angen i chi gofrestru ar gyfer Hunanasesiad erbyn 5 Hydref ar ôl diwedd y flwyddyn dreth y gwnaethoch chi ei dechrau. Os dechreuodd Jamie ym mis Mai 2026, dyna 5 Hydref 2027. Yna gallwch chi naill ai ddidynnu'ch costau gwirioneddol, neu gymryd y lwfans o £1,000 yn lle. Costiodd stoc Jamie £1,200, felly mae didynnu'r costau gwirioneddol yn rhoi elw is o £1,800.
Beth am werthiannau untro mawr?
Gall gwerthu un eiddo personol am fwy na £6,000 ddod â Threth Enillion Cyfalaf i rym. Ni fydd hyn yn berthnasol i bethau bob dydd fel dillad, teganau a dodrefn. Os ydych chi'n gwerthu rhywbeth gwerthfawr, fel gemwaith neu baentiad, mae'n werth gwirio canllawiau CThEM yn gyntaf.
Nodyn ar Wneud Treth yn Ddigidol
Os yw ailwerthu yn tyfu i fod yn fusnes go iawn, efallai y bydd Gwneud Treth yn Ddigidol ar gyfer Treth Incwm yn berthnasol i chi. Mae'n seiliedig ar eich incwm cymwys , sy'n golygu eich cyfanswm trosiant o hunangyflogaeth ac eiddo cyn treuliau. Y trothwyon yw:
- dros £50,000 o 6 Ebrill 2026
- dros £30,000 o 6 Ebrill 2027
- dros £20,000 o 6 Ebrill 2028
Mae'r rhan fwyaf o bobl sy'n gwerthu ar yr ochr ymhell islaw'r rhain. Ond mae'n helpu i gadw cofnodion digidol da o'r cychwyn cyntaf, fel eich bod chi'n barod os byddwch chi'n tyfu.
Os ydych chi'n masnachu, dyma beth sy'n helpu
Cadwch gofnod syml o'r hyn rydych chi'n ei brynu, yr hyn rydych chi'n ei werthu a faint mae'n ei gostio i chi bostio pethau. Cadwch dderbynebau lle gallwch chi, a nodwch faint wnaethoch chi dalu am bryniannau cist car. Mae'n gwneud eich ffurflen dreth yn llawer haws ac yn golygu mai dim ond ar eich elw go iawn rydych chi'n talu treth. Mae ein canllaw ar gofnodi stoc a nwyddau i'w hailwerthu yn eich tywys drwyddo, ac mae canllaw cam wrth gam ar sut i gofrestru gyda CThEM .
Pulse yw ein meddalwedd cadw cyfrifon a gydnabyddir gan CThEM ar gyfer unig fasnachwyr. Rydych chi'n cofnodi eich gwerthiannau a'ch costau wrth i chi fynd, ac mae'n cyfrifo'ch elw ar gyfer eich ffurflen dreth. Gallwch weld ein pecynnau busnesau bach yma .
Dod o hyd i'ch crefft
Os ydych chi'n gwerthu ar-lein, edrychwch ar ein tudalennau ar gyfer ailwerthwyr eBay ac ar-lein , gwerthwyr Etsy a masnachwyr ffeiriau a marchnadoedd crefftau . Fe welwch chi'r gweddill ar ein tudalen busnesau bach .
Ddim yn siŵr ar ba ochr i'r llinell rydych chi? Anfonwch neges atom a byddwn yn hapus i helpu.
